Договор об установлении корреспондентских
отношений
г._____________________ "____"_______________199 __г.
Коммерческий банк ____________________________ , в дальнейшем
именуемый
Банк, в лице _____________________________________,действующего
на основании
Устава, с одной стороны, и коммерческий банк
"_____________________________"
в дальнейшем именуемый Банк-корреспондент, в лице
_________________________
действующий на основании Устава, с другой стороны, заключили
настоящий дого-
вор о нижеследующем.
1. Предмет договора
1.1.Банк обязуется открыть Банку-корреспонденту
корреспондентский счет
в валюте Российской Федерации.
Открытие корреспондентского счета свидетельствует об
установлении между
сторонами корреспондентских отношений.
Необходимые для открытия счета документы Банком-корреспондентом
представлены и Банком проверены.
1.2. Банк обязан вести счет Банка-корреспондента и предоставить
ему
комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый
для осущест-
вления последним банковских операций и обслуживания собственной
произ-
водственной деятельности.
1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету
Банка-кор-
респондента следующие операции по поручению последнего:
- списывать с корреспондентского счета соответствующие денежные
средства и перечислять их на другие счета, находящиеся в любых
банках, при-
надлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам;
- выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных
действу-
ющим законодательством, необходимые Банку-корреспонденту и его
клиентуре;
- зачислять на корреспондентский счет наличные деньги,
принадлежащие
Банку-корреспонденту и его клиентуре;
- зачислять на корреспондентский счет безналичные денежные
средства,
причитающиеся Банку-корреспонденту и его клиентуре;
- выполнять иные операции, предусмотренные действующим
законодательст-
вом.
Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым
обслуживани-
ем Банка-корреспондента и его клиентуры, осуществляются на
основе отдельных
договоров.
2. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету.
Права и обязанности сторон.
2.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету
определя-
ется законодательством Российской Федерации.
Операции по корреспондентскому договору осуществляются в
пределах кре-
дитового остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается
только на
основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где
определяются
условия получения и погашения кредита.
2.2. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией,
необхо-
димой для осуществления и учета операций по корреспондентскому
счету.
2.3. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно
осуществляет
учет операций, производимых по корреспондентскому счету, на
основании имею-
щихся у нее данных.
Не позднее 15 числа каждого месяца стороны осуществляют выверку
кор-
респондентского счета за истекший месяц и составляют "Ведомость
проверки
состояния расчетов по корреспондентскому счету".
2.4. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения
операций
по нему Банк обязан:
2.4.1. Своевременно и правильно производить операции по
поручению Бан-
ка-корреспондента в строгом соответствии с действующим
законодательством.
Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента
произво-
дится только по его поручению или с его согласия.
Безакцептное или бесспорное списание средств с
корреспондентского счета
осуществляется Банком только в случаях, специально
предусмотренных законода-
тельством.
2.4.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с
Инструк-
цией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 года N 23 "По
эмиссионно-кассовой ра-
боте в учреждениях банков СССР".
По первому требованию Банка-корреспондента выдавать ему наличные
денеж-
ные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах,
установленных
законодательством. Выдача наличных денег осуществляется
непосредственно
кассиру (представителю) Банка-корреспондента либо через
инкассаторов на до-
говорной основе.
2.4.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств.
При нали-
чии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан
отказать в
совершении операции.
2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту доход в размере
_______________
годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском
счете.
Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально путем
зачисления
соответствующей суммы на счет клиента на ______________ число
месяца следую-
щего квартала.
2.4.5. В случае утери расчетных документов в процессе их
пересылки Бан-
ком через предприятия и организации связи, по телетайпу,
фельдъегерской
связью, иным способом, а также по вине банка третьего лица
осуществлять по
своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор
необходимых
доказательств для защиты интересов Банка-корреспондента и его
клиентуры.
2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая
на се-
бя соответствующие затраты.
2.4.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по
кор-
респондентскому счету (банковская тайна), иную конфиденциальную
информацию,
полученную Банком в процессе ведения счета Банка-корреспондента.
Без согласия Банка-корреспондента сведения, на которые в
соответствии с
действующим законодательством распространяется правовой режим
"банковской
тайны", могут быть предоставлены определенным органам только в
случаях и по-
рядке, установленных законодательством.
2.4.8. Ежедневно направлять Банку -корреспонденту выписки из
корреспон-
дентского счета.
2.5. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения
операций
по нему Банк имеет право:
2.5.1. Отказать Банку-корреспонденту в совершении расчетных и
кассовых
операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им
действующего
законодательства, в том числе банковских правил, техники
оформления расчет-
но-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском
счете.
2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту в выдаче наличных денег со
счета в
случае несвоевременного представления (или непредставления) им
кассового
плана, а также превышения его лимита.
2.6. В процессе совершения операции по корреспондентскому счету
Банк-корреспондент обязуется:
2.6.1. Выполнять требования действующего законодательства по
вопросам
совершения расчетно-кассовых операций, в том числе Положение о
безразличных
расчетах в Российской Федерации и Положение об организации
межбанковских
расчетов на территории Российской Федерации, сообщенных письмом
Центрального
банка Российской Федерации от 9 июля 1992 года N 14.
2.6.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому
обслужи-
ванию.
2.6.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в
оборотную
кассу Банка не позднее 15 часов.
2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные,
сформиро-
ванные и упакованные в соответствии с правилами, установленными
Инструкцией
Госбанка СССР от 10 декабря 1987 года N 23.
2.6.5. Представлять не позднее ______________ числа месяца,
предшеству-
ющего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с
учетом сво-
ей потребности в наличных денежных средствах.
2.7. В процессе осуществления операций по корреспондентскому
счету
Банк-корреспондент имеет право:
2.7.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами,
находящимися
на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в
порядке, уста-
новленном законодательством.
2.7.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового
обслужива-
ния Банка-корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о
выполнении по-
ручений.
2.7.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового
плана
в случаях, установленных законодательством.
3. Размер и порядок оплаты услуг банка по
расчетно-кассовому обслуживанию
3.1. Вознаграждение, следуемое Банку за осуществление операций
по кор-
респондентскому счету, рассчитывается исходя из следующих
ставок:
- за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского
счета -
__________________________________________________________________;
- за расчетное обслуживание:
___________________________________________________________________________
:
Среднемесячное количество операций : Стоимость
____________________________________________:______________________________
до __________________________________ __________________________
от _______________ до _______________ __________________________
от _______________ до _______________ __________________________
от _______________ до _______________ __________________________
свыше _______________________________ __________________________
- за кассовое обслуживание -
_________________________________________.
3.2. Оплата услуг Банка осуществляется Банком-корреспондентом
платежным
поручением не позднее ________________ дней после его получения
на основании
счета Банка.
4. Ответственность сторон
4.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения
соот-
ветствующего документа) или неправильное списание средств со
счета Бан-
ка-корреспондента, а также за несвоевременное или неправильное
зачисление
банком сумм, причитающихся владельцу счета. Банк уплачивает в
пользу Бан-
ка-корреспондента штраф в размере 0,5 процента несвоевременно
или неправиль-
но зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.
4.2. За нарушение сроков, указанных в п.2.4.4. настоящего
договора,
Банк уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере 0,04
процента за каждый
день просрочки.
4.3. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 настоящего
догово-
ра) Банк-корреспондент уплачивает Банку пеню в размере 0,0....
процента за
каждый день просрочки.
4.4. За неуведомление Банка в течение 10 дней после получения
выписки
из счета об ошибочно зачисленных на счет Банка-корреспондента
суммах он уп-
лачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5
процента непра-
вильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.
5. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения
5.1. Срок действия договора: с _______________ по
________________.
5.2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в
од-
ностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую
сторону за _____
_____________ месяца.
Остаток средств, находящихся на счете в случаях досрочного
расторжения
договора или невозобновления его на новый срок, перечисляется
Банком на дру-
гой счет по поручению Банка-корреспондента.
6. Другие условия по усмотрению сторон
Адреса, реквизиты и подписи сторон.
2023 © Договора